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Vanguard Total Stock Market ETF股票是买入吗

2020-02-10 17:43:57来源:

对于寻求最终“平价”股票投资的投资者来说,先锋总体股票市场ETF(NYSEMKT:VTI)是一个有趣的选择。实际上,在某些方面它甚至比标准普尔500指数基金更好。唯一的问题是Vanguard Total Stock Market ETF不是什么。在购买此ETF之前,您需要了解以下内容。

基础

Vanguard Total Stock Market ETF是一种交易所买卖基金,这意味着它是像共同基金一样的集合投资工具,但它却像股票一样整日交易。该ETF的费用比率极低,仅为0.03%,因此拥有它的成本非常低。更确切地说,每投资10,000美元,您将支付给Vanguard 3美元,这是非常合算的。该基金拥有近9000亿美元的资产,因此在ETF领域发挥着举足轻重的作用,并且由于缺乏投资者而不太可能被关闭(这种情况通常发生在那些没有获得吸引力的利基ETF上) 。

顾名思义,ETF本身意在追踪整个美国股市。为此,它拥有大约3500只股票。但是,它是按市值加权的,这意味着较大的股票可以获得更多的基金资产。最大的10家持股约占整个投资组合的20%。因此它是多元化的,持有小型,中型和大型股票。但是大盘股仍将是该基金的最大组成部分。实际上,这只基金与标准普尔500指数产品之间存在重大重叠。

Vanguard Total Stock Market ETF的股息收益率大约为1.8%,这笔钱并不值得一提,但与市场当前的低收益率相符。在截至2019年底的三年,五年和10年期间,该基金的回报率为14.5%,11.2%和13.4%,大致与Vanguard S&P 500 ETF(NYSEMKT:VOO)保持一致。Vanguard Total Stock Market ETF的标准差(衡量波动率)仅略高于Vanguard S&P 500 ETF的标准差,考虑到增加的中型股和小盘股敞口,这是有道理的。

如何使用它

对于不想考虑挑选股票或行业的投资者,Vanguard Total Stock Market ETF是一个不错的选择。尽管很难说它比标准普尔500指数基金更好,但它的确提供了更广泛的市场敞口。这样做有一个附加值,尽管它只是微不足道的,并且相对于标普500追踪ETF而言,不太可能导致实质性的表现超越。但是由于有中小盘风险敞口,Vanguard Total Stock Market ETF实际上对于那些只想知道自己拥有“美国股票”的人而言是最终的赌注。

这很重要,因为Vanguard Total Stock Market ETF的确不具有排他性。它是一种资产分配工具,旨在与其他集合投资产品一起使用。迅速填补了美国股票的空缺。它留下的是债券和外国股票桶。因此,您可以将其与Vanguard Total Bond Market ETF(NASDAQ:BND)配对,以创建一个以美国为重点的多元化投资组合。您唯一要问的问题是,每个人都想拥有多少?典型的保守分配是60%的Vanguard Total Stock Market ETF和40%的Vanguard Total Bond Market ETF。

如果您想进一步扩大自己的投资组合,可以添加Vanguard Total International Stock Index Fund ETF(NASDAQ:VXUS)。顾名思义,这将提供广泛的国际多元化。您可能会向该ETF分配约20%的投资组合,因此您的三只ETF投资组合将由40%的Vanguard Total Stock Market ETF,20%的Vanguard Total International Stock Index Fund ETF和40%的Vanguard Total Bond Market ETF组成。如果您真的想花哨的话,甚至可以添加Vanguard Total International Bond IndexFund ETF(NASDAQ:BNDX)到组合中,剥离一些投资组合的债券成分(大约10个百分点左右)。

显然,这些只是粗略的建议-每个人都是不同的。更大的一点是,很少有人会认为Vanguard Total Stock Market ETF本身就是一个完整的投资组合。它不是;它只是提供高度多样化的美国股票敞口。要创建多元化的投资组合,您确实需要添加其他证券,尤其是债券(但也许还包括国际股票和债券)。

值得购买吗?

在这里,判断Vanguard Total Stock Market ETF是否适合买入并不容易,因为这取决于许多因素。例如,如果股市像今天一样被高估,那么Vanguard Total Stock Market ETF将被高估。如果市场修正,该ETF也将改变。就是说,如果您打算建立一个长期投资计划,并且坚持不懈(将精力集中在省钱而不是选择个人投资上),那么Vanguard Total Stock Market ETF是一个不错的选择。只是知道您正在追踪市场的好坏,如果您想创建一个完整的投资组合,就应该添加免费的ETF。

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